Bank Run: Unterschied zwischen den Versionen
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+ | Das grundlegende Modell hierzu wurde von Diamond-Dybvig im Jahr 1983 erstellt. | ||
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+ | [http://www.jstor.org/stable/10.2307/1837095 Diamond, D. W., und Ph. Dybvig, 1983, Bank Runs, Deposit Insurance, and Liquidity, Journal of Political Economy, 91(3), 401-419.] |
Version vom 3. Mai 2013, 11:44 Uhr
Definition: Bei einem Bank Run versuchen viele Anleger einer Bank gleichzeitig ihr Geld abzuziehen. Da die Bank nur einen Teil des Vermögens sofort verfügbar hat, kann dies zu einem Liquiditätsengpass führen und die Bank in den Konkurs treiben, obwohl sie eigentlich solvent ist.
Das grundlegende Modell hierzu wurde von Diamond-Dybvig im Jahr 1983 erstellt.